Внесены изменения в Правила осуществления деятельности криптоброкеров

30 января 2024 года было проведено заседание Наблюдательного совета ПВТ, по результатам которого новые компании, в том числе осуществляющие деятельность в области токенов, были приняты в состав резидентов ПВТ. 

Кроме того, был внесен ряд изменений в акты Наблюдательного совета ПВТ, которые касаются деятельности криптоброкеров - Положение о требованиях, которым должны соответствовать отдельные заявители для регистрации их в качестве резидентов ПВТ, и Правила осуществления деятельности, связанной с оказанием услуг по осуществлению сделок с токенами в интересах других лиц (далее – «Правила»).

Ключевое изменение для криптоброкеров – подробная регламентация порядка совершения сделок с токенами в интересах клиента с использованием токенов других клиентов. Также были дополнены требования для регистрации криптоброкеров в качестве резидентов ПВТ, а также правила ввода средств клиентами криптоброкеров.  

Приводим описание основных изменений:

Требования для регистрации криптоброкеров

В соответствии с новой редакцией Правил не обязательно наличие руководителя, имеющего квалификационный аттестат специалиста рынка ценных бумаг, на момент обращения криптоброкера за регистрацией в качестве резидента ПВТ и в течение 6 месяцев с даты обращения при наличии заместителя руководителя, обладающего таким аттестатом. Заместитель руководителя должен соответствовать требованиям к деловой репутации. 

Также установлены квалификационные требования для лица, ответственного за управление рисками, а именно, необходимо наличие высшего образования и опыта работы не менее 1 года по экономической или юридической специальности в организации, осуществляющей деятельность в одной или нескольких предусмотренных сферах (банковская, страховая, биржевая деятельность, др.). 

В случае отсутствия возможности у криптоброкера предоставить аудиторское заключение о соответствии требованиям при принятии решения о регистрации в качестве резидента ПВТ принимаются во внимание обстоятельства по общему перечню, установленному для иных заявителей (наличие внешнего аудита, осуществление деятельности в ПВТ аффилированными лицами или участниками, наличие у бенефициарных владельцев на праве собственности средств в размере не менее 5 000 000 USD на счетах в белорусских банках).

В случае, если криптоброкер планирует осуществлять сделки с токенами в интересах клиента с использованием токенов других клиентов обязательным является наличие информационной системы, прошедшей аудит информационной системы и утверждение дополнительных локальных актов для соответствия такой деятельности установленному порядку.

Также исключено разночтение в отношении необходимости для криптоброкеров располагать программным обеспечением, выполняющим обобщение и анализ использования клиентами. Данная обязанность с учетом последних изменений не применяется к криптоброкерам. 

Регламентация порядка совершения сделок с токенами в интересах клиента с использованием токенов других клиентов

В Правила включена дополнительная глава, которая регламентирует порядок использования токенов клиентов криптоброкера для совершения сделок в интересах других своих клиентов в информационной системе оператора криптоплатформы.

В частности, криптоброкер обязан получить согласие своего клиента на совершение сделок с его токенами. Согласие должно быть однозначным и может быть получено в письменной форме, в виде электронного документа или в иной электронной форме, в том числе в информационной системе криптоброкера путем проставления соответствующих отметок в данной информационной системе. При этом клиенту должна быть предоставлена полная и достоверная информация о способах использования его токенов, а также о рисках, связанных с дачей указанного согласия, включая риск потери токенов. Криптоброкер обязан прекратить использование токенов такого клиента незамедлительно после отзыва клиентом согласия, но не позднее 48 часов с момента получения отзыва.

Криптоброкер не вправе исполнять поручения клиента, направленные на осуществление вывода используемых криптоброкером для совершения сделок в его интересах токенов других клиентов. 

Криптоброкер до совершения сделок с токенами в интересах клиента с использованием токенов других своих клиентов обязан убедиться в том, что он обладает достаточным уровнем компетентности и получить заверение об ознакомлении клиента с условиями совершения таких сделок и рисками, которые возникают при их совершении, включая риск полной потери собственных средств. 

Предусмотрены также обязательные условия для совершения криптоброкером сделок с токенами в интересах клиента с использованием токенов других своих клиентов:

• клиентом предоставлено обеспечение. Криптоброкер вправе принимать от своих клиентов в качестве обеспечения деньги, электронные деньги, токены, в том числе находящиеся у оператора криптоплатформы. Криптоброкер определяет единый перечень средств, принимаемых в качестве обеспечения, и публикует его на сайте.
• криптоброкером обеспечивается автоматизированный расчет нормативов и принятие мер по обеспечению их соответствия установленным значениям. Нормативы включают норматив покрытия риска при исполнении поручений (распоряжений) клиента (НПР1) и норматив покрытия риска при изменении стоимости портфеля клиента (НПР2). 
• количество непосредственно используемых для совершения в интересах клиентов токенов других клиентов не должно превышать общее количество токенов клиентов, которыми было дано согласие. 

Криптоброкер вправе самостоятельно определить дополнительные условия для совершения таких сделок. 

Содержание договора между криптоброкером и клиентом

В новую редакцию Правил включен дополнительный запрет на включение в договор между криптоброкером и клиентом в качестве существенного условия обязанности дать согласие на использование токенов клиента для совершения сделок в интересах других клиентов криптоброкера, а также иные условия, которые могут расцениваться как предоставление клиентом такого согласия.

Детализация правил ввода и вывода средств

В соответствии с новой редакцией Правил для осуществления ввода токенов клиентом адрес (идентификатор) виртуального кошелька оператора криптоплатформы передается криптоброкеру и указывается в системе такого резидента. 

Криптоброкер обязан незамедлительно информировать клиента о вводе и выводе токенов.

Дополнительно детализировано, что ввод токенов клиентом может осуществляться без размещения заявок в системе криптоброкера на адрес (идентификатор) виртуального кошелька оператора криптоплатформы, переданный криптоброкеру и указанный в системе такого криптоброкера. Условие для такого ввода – включение в договор с криптоброкером обязанности клиента о незамедлительном информировании криптоброкера о том, что операция по вводу токенов таким клиентом не совершалась. Криптоброкер обязан незамедлительно проинформировать оператора криптоплатформы после получения такой информации.